On ne trouve aucune Melanie dans les documents réglementaires de Craig Scott Capital. Le mot-clé melanie at craigscottcapital ressemble à une adresse électronique. Il renvoie à Craig Scott Capital, LLC, une société de courtage de Uniondale, dans l’État de New York. Le régulateur américain des courtiers, la FINRA, l’a exclue en septembre 2017. Le registre BrokerCheck ne cite aucune Melanie parmi ses propriétaires ou ses dirigeants, et son nom n’apparaît dans aucune décision de la FINRA ou de la SEC visant la firme.
Une biographie détaillée, mais sans nom de famille
Le profil de Melanie vient du site qui occupe aujourd’hui le domaine craigscottcapital.com. Ce site se présente comme un blog sur les affaires, la finance, les cryptomonnaies et la technologie. L’une de ses pages fait de Melanie la responsable de la recherche et de la gestion de portefeuilles de la firme. Elle lui attribue un MBA, des CFA charters, plusieurs licences d’État, un co-investissement dans une entreprise de technologie médicale en 2023 et un rachat d’entreprise conclu en 2024.
La page ne donne ni nom de famille, ni nom d’entreprise partenaire, ni numéro d’enregistrement. Ces affirmations ne peuvent donc pas être vérifiées. La chronologie ne tient pas non plus : selon le registre de la FINRA, Craig Scott Capital, LLC a cessé ses activités le 31 décembre 2015.
D’autres sites ont ensuite repris le sujet. Selon les pages, Melanie devient rédactrice financière, analyste ou conseillère, et certaines l’appellent Melanie Craig ou Melanie Dandell. Ces pages se recopient les unes les autres sans citer de document original. Plusieurs contiennent aussi des erreurs sur la firme : l’une la dit fondée en 2013 et basée à Los Angeles, ce que le registre de la FINRA contredit.
Ce que dit le registre de la FINRA
Craig Scott Capital, LLC (CRD 155924, SEC 8-68751) a été constituée à New York le 13 octobre 2010. La firme était détenue par Morgan Scott, LLC. Ses deux dirigeants étaient Craig Scott Taddonio, président-directeur général et responsable de la conformité, et Brent Morgan Porges, directeur des opérations. Le nom de la société vient des deux premiers prénoms de Craig Scott Taddonio. Son dossier compte seize événements déclarés : dix procédures réglementaires et six arbitrages. Selon BrokerCheck, la SEC a annulé l’enregistrement de la firme le 28 septembre 2023.
Le domaine @craigscottcapital.com dans une sanction de la SEC
Le domaine de messagerie de la firme apparaît dans une décision de la SEC, l’autorité fédérale des marchés financiers. En avril 2016, la SEC a conclu une procédure transactionnelle contre Craig Scott Capital. Elle a établi que du 20 janvier 2012 jusqu’à juin 2014 environ, la firme avait reçu plus de 4 000 fax de clients sur des adresses électroniques extérieures à son domaine officiel @craigscottcapital.com. Ces fax contenaient des numéros de sécurité sociale, des numéros de comptes bancaires et des copies de passeports. Les deux dirigeants utilisaient aussi des adresses personnelles pour les affaires de la firme.
La SEC a retenu une violation de la règle de protection des données clients, la Regulation S-P. La firme a payé une amende de 100 000 dollars. Craig S. Taddonio et Brent M. Porges ont fait l’objet d’ordonnances de cessation et ont payé chacun 25 000 dollars.
L’exclusion pour churning et la radiation des dirigeants
En décembre 2015, la FINRA a porté plainte contre la firme pour une stratégie de transactions à court terme menée de janvier 2012 à décembre 2014. Les courtiers jouaient sur les annonces de résultats des entreprises. D’après la plainte citée par InvestmentNews, la firme, ses propriétaires et ses courtiers ont ainsi touché plus de 5 millions de dollars de commissions, tandis que les clients perdaient plus de 9 millions de dollars.
La décision d’exclusion est devenue définitive le 7 septembre 2017. Elle retient le churning, c’est-à-dire la multiplication d’opérations pour générer des commissions. Elle retient aussi des manquements à la surveillance, des violations des listes d’opposition au démarchage téléphonique et de fausses informations transmises à la FINRA sur l’enregistrement des appels.
En juillet 2017, un panel de la FINRA a aussi radié les deux dirigeants et le courtier Edward Beyn. Il a jugé que les dirigeants n’avaient pas surveillé Edward Beyn et avaient fait de faux témoignages devant la FINRA. Le panel n’a infligé aucune amende, en partie parce que Beyn et Taddonio s’étaient déclarés en faillite. Le conseil d’appel de la FINRA a confirmé les radiations de Taddonio et de Beyn le 29 janvier 2019, puis la SEC les a maintenues le 19 avril 2023. Les deux hommes ont ensuite saisi la cour d’appel fédérale du 2e circuit (dossier 23-6526). L’issue de ce recours n’a pas pu être vérifiée pour cet article.
Pourquoi un message signé Melanie ne prouve rien
Craig Scott Capital ne fait plus d’affaires depuis le 31 décembre 2015 et n’est plus enregistrée comme courtier. On ne sait pas publiquement qui exploite aujourd’hui craigscottcapital.com, et aucun lien juridique entre ce site et l’ancienne LLC n’est documenté. La FINRA rappelle sur BrokerCheck que des imposteurs se servent de noms de firmes réelles pour obtenir de l’argent ou des données personnelles. Pour vérifier un conseiller, il faut son nom complet et son numéro CRD, à consulter sur BrokerCheck ou sur le registre IAPD de la SEC. Avec un simple prénom accolé au nom d’une firme disparue, cette vérification est impossible.
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Sources : FINRA BrokerCheck | SEC | FINRA, décision d’appel 2019 | InvestmentNews | BrokeAndBroker
